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悄然消失的银行账户 中国外汇管制措施日趋严厉(组图)

脢脌陆莽脙帽脪芒脥酶 2020-09-20 14:07:02
悄然消失的银行账户 中国外汇管制措施日趋严厉(组图)
希望之声
图为中国某银行工作人员正在点算钞票。(美联社图片)
从限制境外消费,到冻结外贸客户甚至是普通百姓的银行账号,中共愈加严厉管制资金外流的手段令人咋舌。
今年4月,人在东南亚度假的桑俊(化名)收到了一条家人转发自银行的微信。黑龙江省某农村信用社称,桑俊开设银行账户时,信息不全,要求他尽快前往银行补充信息。
桑俊当时并未理会,人在国外的他认为没必要因为银行的一条信息就买机票回国。

到了5月,桑俊用该银行卡在境外取了7000元人民币,结果银行随即发来消息指,桑俊的账户“涉嫌洗钱”,要求他在指定日期前往银行补充信息,否则就把其银行账户注销。

常年旅居海外的桑俊收到该消息后,表示愤怒及不解。他一个越洋电话打到了该农村信用社了解情况,信用社工作人员支支吾吾地说,相关政策是响应上级的通知。桑俊又把电话打到了黑龙江总行,总行人员说,根据中国央行的规定,中国公民名下所有的银行卡在境外一年内取款不得超过10万人民币。而桑俊只取了7000元,原则上没有问题。至于信用社为何说他“涉嫌洗钱”还要冻结账户,总行表示不得而知。

桑俊希望将这件事曝光到媒体,提醒那些在海外的中国公民的注意。他对希望之声记者说,“我们农村的信用社都归黑龙江总行管”,经商多年的桑俊说,“信用社的流动资金很大,每个银行都想拼业绩,谁愿意得罪客户啊,肯定是总行下的通知,只是总行不承认罢了”。

桑俊近些年经常在海外生活,他对中国公民境外消费的规定了如指掌。每当中共央行对外汇管制下发新的通知或是政策变动,桑俊都会及时跟进消息。

“中国公民名下所有银行卡一年内在境外取款消费不能超过10万元人民币,当天单卡取款不得超过1万元,否则就会被冻结。当天消费超过人民币1000元,所在银行必须在规定时间内上报,否则会被追究责任。我基本都是花的现金,很少用到中国的银行卡,但银行还是想法设法封我的账号”,桑俊说。

桑俊认为,这是中共收紧外汇的一种手段,“上不了台面的,对某些银行和个人下手,因为没有普遍性,大家可能很难警惕。明面上的规定是一样,实行起来又一样。道理很简单,就是不让你把中国的钱拿到国外去花。这个尺度从它允许的10万元,到7000块钱都不行”。

桑俊并不是中共近期悄然收紧外汇管制的唯一案例。今年7月,中信银行给秦阳(化名)的弟弟打电话,银行工作人员说,秦阳在境外频繁提款,警告她的取款行为已经引发银行的注意,银行将把这种情况上报。秦阳弟弟问,取款是否超出限额?银行回答没有,但是还会上报。

除中信银行外,兴业银行也打过相同的电话。

秦阳认为,这种电话实际作用不大,“主要是恐吓吧”。“他打电话就是警告你,不要再取了,我们盯上你了。国家说一人一年境外消费有10万的额度,结果取个2、3万就跳脚了。欺负老百姓嘛。”

另一名辽宁沈阳王小姐也对记者说,她的华夏银行账户在今年8月突然被冻结,银行给出的答复同样是:需要更新个人信息才能解封账号。

王小姐说,这张卡她一直用于境外取款,用了6、7年都没事。但今年突然被封,“银行信息怎么能不全呢?银行想通过这种方法让海外用户回国,那些回不去的账户用不了真的很麻烦”。



大量外贸账户被冻结

不但如此,近日大量外贸从业人员抱怨自己的外贸银行账户无故遭冻结,且解冻手续复杂,甚至被要求付“罚金”。其中不但涉及收紧外汇管制,当局更在其中巧取豪夺。

9月18日,微博知名财经博主“风中的厂长”提到其义乌客户的银行卡被冻结,询问义乌网友最近市场如何。这条博文引来不少外贸圈人士的回应。

留言反馈显示,义乌、广州、深圳、上海、福建泉州等外贸较发达地区的“一大堆”业内人士银行卡被冻结,冻结金额从几万到上千万不等,这些人“个个在比惨”。中国农业银行则成了冻卡重灾区。

冻结银行卡绝大多数是异地公安所为。例如,有人披露自己的卡被河南温县公安冻结,有的被拉萨公安冻结,还有人提到河南漯河公安、内蒙公安、重庆公安、兰州公安、云南公安、新疆公安等等。

网友经历的解冻账户所需时间和条件也各不相同。有人被冻三天后解封,再被冻半年;有人去年被冻,“不知道猴年马月能解决”;有人被要求支付冻结款的15%以解冻;有人被要求先去冻结地“交一笔行政处罚金”。

还有人说,“警察都是流氓!有一个经营户被冻了,那边直接说要30%,否则无限期给你续冻!”“基本属于拿不出来的了”。

这些涉事网友多数不清楚银行卡被冻结的具体原因,只知道圈内出现大量类似事件,有的人甚至“朋友圈基本天天有厂家通知被冻了”。

对于这一现象,有网友说,“领导缺钱花了,以前放水养鱼,现在该收网了”、“往国外转钱越来越难了,能趁早的趁早”、“这是阻止资金外流的前兆,连外贸账户都明目张胆冻结,无法无天了”。

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